הנכס שלכם שווה יותר ממה שהבנק מציע
הלוואה כנגד נכס
אנחנו בחברה הבורסאית אס. אר. אקורד, עוסקים ומתמחים בפתרונות מימון ואשראי לעסקים, כאשר בין המוצרים הפיננסיים המוצעים על ידינו תוכלו למצוא פתרונות מימון לעסקים כנגד נדל"ן.
להגשת בקשה למימון מלאו פרטים
חברה בורסאית
ניסיון והתנהלות מקצועית
עד 90% משווי הנכס
במסלול חוץ בנקאי
אישור מהיר
כספים זמינים כמעט מיידית
גם עם חשבון מוגבל
לא תלוי באובליגו הבנקאי
מקור מימון נוסף לעסק
נכס קיים - חלופת ערבון אופטימאלית לגיוס הון
נכסים בכלל ונדל"ן בפרט, מהווים חלופת ערבון אופטימאלית לצרכי גיוס מקורות מימון לעסקים, כאשר ברוב המקרים מדובר בסוג של הלוואה כנגד נכס קיים. הלוואות מסוג זה יכולות להינתן על ידי המערכת הבנקאית ועל ידי גופים חוץ בנקאיים כאחד, כאשר תנאי ההלוואה נקבעים בהתאם לסוג הנכס ושוויו.
מימון כנגד נכסים ניתן לקבל כנגד כל סוגי הנכסים, לרבות, ציוד, רכבים ונדל"ן, כאשר גם נכסים ממוניים כגון כספי השקעות בקופות גמל וכדומה, יכולים להוות נכס לצרכי שיעבוד. יחד עם זאת, כאשר מדברים על מימון כנגד נכסים, מדברים ברוב המקרים על נדל"ן — דירות מגורים ובתים פרטיים, חנויות ומשרדים, שטחי מסחר ותעשייה, מחסנים בסדרי גודל שונים, מגרשים ונכסים נוספים.
גמישות לכל מטרה
איך עובדת הלוואה כנגד נכס בפועל?
הלוואה כנגד נכס היא הלוואה בה הלווה מציע נכס כבטוחה לצורך קבלת מימון. הנכס יכול להיות נדל"ן, רכבים, ציוד או נכסים ממוניים כמו קופות גמל. ככל שהנכס בעל ערך גבוה יותר, כך ניתן לקבל הלוואה גבוהה יותר, בדרך כלל עד 70% מהשווי הבנקאי של הנכס, ובחברות חוץ בנקאיות, עד 90%.
הלוואה כנגד נכס היא הלוואה לכל דבר ועניין והיא מיועדת לכל מטרת הלוואה נדרשת. ברוב המקרים, הלוואה תמורת שיעבוד נכס מיושמת על ידי עסקים הנדרשים להלוואות מיידיות בסדרי גודל של בין 60 ל-70 אחוזים משווי הנכס אותו הם מעמידים כנגד ההלוואה. כמו כן, קיים מסלול הלוואה כנגד נכס למסורבים במערכת הבנקאית לנטילת הלוואות.
בדרך כלל, הלוואות כנגד נכסים קיימים ניטלות לצרכי קבלת כספים מיידים, כאשר מטרת הלווה היא להחזיר בפרק הזמן הקצר ביותר את כספי ההלוואה.
כמה אפשר לגייס
כמה כסף אפשר לקבל תמורת הנכס שלכם?
סכום ההלוואה המרבי אותו תוכלו לקבל מהמערכת הבנקאית כנגד שיעבוד נכס הוא עד 70% משווי הנכס בהתאם להערכת שווי של שמאי מקרקעין מטעם הבנק. כאשר אתם ניגשים למסלול חוץ בנקאי, תוכלו לקבל הלוואה עד 80 ואפילו 90% משווי הנכס.
שימו לב: במקרים בהם קיימת משכנתא פעילה על הנכס, הסכום המרבי כולל בתוכו את סכום המשכנתא שאתם נדרשים לפרוע, דבר העשוי להקטין את סכום ההלוואה הכולל.
רוצים לדעת כמה תוכלו לקבל על הנכס שלכם?
למי מתאים
הלוואה כנגד נכס - פתרון לקהל פרטי ועסקי כאחד
הלוואה כנגד נכס יכולה להתאים לכולם, לקהל פרטי ועסקי כאחד, זאת בתנאי שלנוטלי ההלוואה קיים נכס על שמם. כל הלוואה כנגד נכס קיים מאפשרת ללווה ליהנות ממספר יתרונות משמעותיים:
- תהליך אישור הלוואה מהיר
- תנאי ריבית טובים ונוחים יותר
- פתרון מיידי לקבלת הלוואה בסכומי כסף גדולים יחסית
- הלוואה המיועדת ללקוחות בעלי חשבונות בנק מעוקלים ו/או מוגבלים.
יתרונות אלו הופכים את ההלוואה כנגד נכס קיים לאמצעי ממשי ומיידי להשגת סכומי כסף משמעותיים – להקמה של עסקים חדשים, השלמת עסקאות רכישה ומיזוגים, ומינוף עסקי ופיננסי.
כמו כן, הלוואה כנגד שיעבוד נכס היא החלופה היחידה לבעלי BDI שלילי שהבנקים המסחריים בישראל מסרבים לתת להם הלוואה.
יתרון חוץ-בנקאי
הלוואה חוץ בנקאית - יותר כסף, ללא פגיעה באובליגו
הלוואות חוץ בנקאיות כנגד שיעבוד נכס הן הלוואות היקף של עד 90% משווי הנכס, כאשר גם תנאי ההחזר והריבית טובים ונוחים יותר מאילו המוצעים במערכת הבנקאית. הסיבה לכך טמונה בעובדה שהנכס המשועבד משמש כבטוחה מלאה לכספי ההלוואה.
חשוב לציין שהלוואות חוץ בנקאיות כנגד שיעבוד נכסים אינן תופסות מסגרת אשראי בחשבון העו"ש העסקי ואינן משפיעות על האובליגו שלכם — יתרון משמעותי לכל עסק שרוצה לשמר את הקשר הבנקאי הקיים.
מינוף נדל"ן
מימון כנגד נדל"ן לחברות, עסקים וארגונים
עסקים, חברות וארגונים המחזיקים בנכסים כאלו ואחרים – למגורים או למטרות מסחר – יכולים למנף את פעילותם העסקית באמצעות מימון כנגד נדל"ן קיים, בין אם מדובר בנכס יחיד ובין אם במספר נכסים במקביל. סך ההלוואה נקבע בהתאם לשווי הכולל של כל הנכסים.
הלוואה כנגד נכס מהווה חלופה אידיאלית לגיוס מקורות מימון לחברות ועסקים בסדרי גודל שונים: מימון של עד 70% בהלוואה במערכת הבנקאית ועד 90% בהלוואה חוץ בנקאית, תנאי ריבית נוחים תוך התאמה לצרכי הלווה, ואישור מהיר שמאפשר לכם לקבל את הכסף כמעט מיידית.
למה SR Accord
היתרונות הפיננסיים בלקיחת הלוואה כנגד נכס אצלנו
כחברה בורסאית מובילה בתחומה, אנחנו ב-אס. אר. אקורד מאפשרים לקהל לקוחותינו העסקי להסתייע במגוון רחב של פתרונות מימון ואשראי. הפתרונות מבוססים על מכלול שירותים מקצועיים, ביניהם: הלוואות גישור לעסקים, קרנות מימון נדל"ן, ערבויות לביצוע פרויקטים, הלוואות לעסקים בסדרי גודל שונים, קווי אשראי לעסקים וניכיון צ'קים כאמצעי מימון – וכמובן, גיוס הלוואות כנגד נכסים קיימים.
נטילת הלוואה כנגד נכס קיים באמצעותנו תאפשר גם לכם ליהנות מ:
- הלוואות עד 90% משווי הנכס בהתאם להערכות שמאי
- מגוון אפשרויות - בנקאיות וחוץ בנקאיות כאחד
- השגת תנאי הריבית הנוחים ביותר תוך התאמה מדויקת לצרכי הלקוח
- אפשרות ממשית לדחיית תשלומי ההחזר
- הלוואות המאושרות על ידי משרד האוצר
חשוב לנו שתדעו: נטילת הלוואות כנגד נכס קיים באמצעותנו הוא תהליך במסגרתו אנו מבצעים בדיקה מקדימה בכל הנוגע ליכולות ההחזר של הלווה המיועד. אנו יודעים לתכנן את ההלוואה על פי מטרתה ולאפשר ללקוח להסתייע בשירות היעוץ העסקי שלנו — שנועד להפוך את כספי ההלוואה לאמצעי ממשי למינוף בית העסק.